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投資新手如何開始投資? – step 5 選擇最適合你的交易工具

在看完前4篇 「投資新手要如何開始投資」後,相信你了解你的收入來源和開銷並存到投資資金後,會很想要趕緊開始投資,但在真正開始投資之前,建議你先了解不同的交易工具,進而找出最適合你的投資工具

投資新手該如何開始投資? – Step 1.

投資新手如何開始投資?-Step 2

投資新手如何開始投資?- Step 3

投資新手如何開始投資?- Step.4

 

7 種交易工具

金融商品就像是一個交易工具,你不一定要每樣都精通,但要知道他們的特性,進而找出最適合你的投資工具

這 7種投資工具

1. 股票

2. 期貨

3. 外匯 ( CFDs )

4. 選擇權

5. 權證

6. 債券

7. 基金

對一個投資人來說,最重要的就是知道投資工具的特性、優勢以及缺點和風險。進而評估自己最適合哪一種,像是你的時間不多,那麼你可以選擇基金去投資等等。

1. 股票

特性:

擁有一間公司部分的所有權,也是投資人獲利最簡單的其中一個工具

優勢:

1. 股票長期投資的效益遠高於債券

2. 有許多財報、籌碼數據可以提高投資效益。

風險:

1. 短線進出成本很高

2. 做空不容易。

2. 期貨

特性:
利用槓桿原理,用很低的交易成本,買賣很大量的資產。

是買合約,並不是實際持有。

優勢:

1. 交易成本很低,可以承受頻繁買賣 

2. 做空容易

3. 如果單純只想買賣賺價差,期貨會比股票好操作

風險:

1. 如果錯誤使用,槓桿會過大 

2. 長期持有期貨,並不會創造任何價值

3. 外匯

特性:
利用槓桿原理,用很低的交易成本,買賣很大量的資產。

是買合約,並不是實際持有。與期貨相似,但操作原理更為簡單

優勢:

1. 交易成本很低 (甚至無手續費),可以承受頻繁買賣 

2. 做空容易

3. 單純買賣賺價差

4. 24 小時皆可交易

5. 外匯市場交易大

6. 公平性高,不會有主力

風險:

1. 如果錯誤使用,槓桿會過大 

4. 選擇權

特性:
選擇權一定有買方、賣方,買方就像在買樂透,風險有限,獲利無限,但獲利機率低;
賣方則是像在賣樂透,風險無限,獲利有限,但獲利機率高

優勢:

1. 交易成本又比期貨更低 (槓桿大)

2. 做空容易 (方便避險、投機)

3. 選擇權買方有風險有限、報酬無限的特性

風險:

1. 選擇權買方,勝率低,價值會隨時間遞減
如同買樂透,雖然獲利潛力大,但手上的選擇權很可能100% 失去價值。

5. 權證

特性:

特性與選擇權買方類似,不過是券商擔任賣方,而你只能擔任買方 

權證 跟 股票選擇權的 買方 一模一樣

優勢:

1. 交易成本很低

2. 做空容易

風險:

1. 權證勝率低,價值會隨時間遞減

2. 賣方是由一些券商擔任,投資人只能當買方,所以價格、流動性的主控權掌握在券商身上。

6. 債券

特性:

債券就是『政府、金融機構、企業』和大眾借錢的借據。債券和股票市場的趨勢相反,一個漲,另一個就會跌

優勢:

1. 交易成本低

2. 利息較高,債券的利率都會比銀行定存高,且債券到期時,本金可以拿回來

3. 附加用途大,因為債券算穩健的金融商品,所以你可以直接拿債券和銀行作抵押、當保證金。

風險:

1.購買力下降 ,因為最後債券到期是給你金錢,金錢會受到通貨膨脹影響。就像你無法確定說,5年後是否不會通貨膨脹特性

2.利率風險,票面利率有可能比市場利率低

3.違約的信用風險 ,公司可能還不出本金

7. 基金

特性:

基金就是一群人把錢交給專家來投資操作,也就是說你不必自己做太多的功課,但可拿到較理想的報酬。

優勢:

1. 不必要太理會市場的行情變動

2. 投資績效較高,因為是專業的人幫你操作

風險:

1. 市場暴露風險,是指貨幣市場基金的實際市場價值,即按市價法估值得出的基金一交一 易價格的偏離風險。

2. 政策風險,因政策發生變化,導致市場價格波動,影響基金收益而產生風險。

3. 信用風險,包括基金所投資的債券、票據等工具本身的信用風險等。

4. 利率風險,金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。

這邊先跟大家簡單做 股票、期貨、 外匯 ( CFDs )、選擇權、 權證、 債券、基金,這7種的簡單介紹,讓大家先有個初步的概念,後續會再向大家一一仔細地介紹,希望每個人都能找出最適合自己的投資工具。

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